Cómo repartir los bienes tras el fallecimiento
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Pocos asuntos causan tantos desacuerdos entre los miembros de una familia como las herencias. Aunque usted quiera dividir su patrimonio a partes iguales, ésta puede no ser la mejor solución en todas las situaciones. Empiece por identificar su patrimonio y calcular su valor. A continuación, considere si algunos beneficiarios deben heredar más que otros.
Si no tiene testamento cuando fallezca, su dinero, propiedades y posesiones se repartirán de acuerdo con la ley y no con sus deseos. Esto puede significar que pasen a manos de alguien que usted no esperaba o que alguien a quien usted quería legar cosas se quede sin nada.
Sólo los cónyuges o parejas de hecho y otros parientes cercanos pueden heredar en virtud de las normas de sucesión intestada, incluidos sus hijos. Si no hay testamento, un tribunal utilizará la ley para tomar muchas decisiones sobre lo que ocurre con sus bienes y sobre quién se hará cargo de su hijo o hijos en función de su edad.
Lo que ocurra dependerá del valor del patrimonio y de si está casado o es pareja de hecho. Eso puede determinar si sus hijos reciben algo de su patrimonio. Para obtener más información, hable hoy mismo con nuestro equipo de expertos en testamentos.
Cómo dividir los bienes de los padres
Nada enciende más las discusiones familiares que la herencia. Si piensa dejar dinero a más de unos pocos beneficiarios, por el bien de la paz y de su propio legado emocional, sepa cómo dividir las ganancias de forma justa.En primer lugar, puede dividir su patrimonio entre cuantos herederos desee: tres, siete, 11 ó 13 y así sucesivamente. Estas son las mejores prácticas para dividir su patrimonio.Cuidado con los impuestosLa división de un patrimonio no tiene por qué acarrear impuestos. No intente ser el asesor financiero de cada beneficiario cuando reparta el patrimonio. Por ejemplo, supongamos que Jim, Susan y David se convierten en herederos de una cuenta imponible de acciones, bonos y fondos de inversión. La cuenta incluye:
Para dividir la cuenta equitativamenteLas 351,362 acciones de XYZ pueden dividirse en tres porciones iguales de 117,12 acciones, con lo que sobran 0,002 acciones. Jim y Susan reciben 117,121 acciones y David 117,12 acciones, más 0,001 veces la valoración de cierre de XYZ el día de la transferencia. El resultado probable es que David recibe unos cuatro céntimos en lugar de perder 0,001 de acción.
Venta de bienes heredados repartidos entre hermanos
Dividir la herencia entre los hijos puede ser un asunto complicado. ¿Recuerda lo que le ocurrió al Rey Lear de Shakespeare? Sin embargo, no tener testamento es el colmo de la irresponsabilidad. Hay que afrontar la tarea.
Hay muchas situaciones en las que la opción obvia -un reparto equitativo de los bienes entre los hijos- es la correcta. Sin embargo, en algunas familias, dar a cada hijo una herencia idéntica puede no tener sentido. Como señalan los abogados especializados en planificación patrimonial, hay una diferencia entre dejar una herencia igual, en la que cada hijo recibe la misma cantidad, y una herencia equitativa, en la que cada hijo recibe lo que es justo, dadas sus circunstancias.
Entonces, ¿cuándo tiene sentido dejar a cada uno de sus hijos la misma herencia y cuándo tiene más sentido un acuerdo diferente? ¿Y cómo puede afectar cada opción a la armonía entre hermanos y al cumplimiento de sus deseos? Siga leyendo.
“Tiene sentido que cada hijo reciba la misma herencia cuando cada uno de ellos tiene necesidades similares y se encuentra en una situación similar en la vida, cada uno de ellos ha recibido un apoyo similar en el pasado por parte de sus padres y cada uno de ellos es mental y emocionalmente capaz y responsable”, afirma Laura K. Meier, abogada especializada en planificación patrimonial de Newport Beach, California, y autora de Good Parents Worry, Great Parents Plan: Wills, Trusts, and Estate Planning for Families of Young Children.
Herencia de varios propietarios
Pregunta: Mi madre ha fallecido recientemente. Soy el albacea designado de su herencia. Su testamento establece que todos sus bienes personales se repartan a partes iguales entre sus hijos. ¿Puede darme alguna sugerencia sobre cómo dividir los bienes personales?
Respuesta: Si bien es relativamente sencillo dividir a partes iguales el dinero en efectivo y otros activos financieros, los bienes personales pueden ser a menudo una de las partes más complicadas de la administración de una herencia. No puedo decirle con qué frecuencia vemos surgir problemas en el seno de una familia sobre la división de los bienes personales. Dense tiempo para llorar. En lugar de reclamar objetos concretos justo después del funeral, cuando las emociones están a flor de piel, programen un momento unas semanas o meses más tarde en el que todos puedan reunirse en persona.